ライフプランナーではなく、マネープランナー

名乗り方一つで、仕事の広がりが全く違ってきますね。

こんにちは。株式会社ネクストフェイズのヒガシカワです。

3ヶ月ほど前の話です。
個人事業主としてフリーでFPをされている武者小路さん（仮名）と話をしたときに、武者小路さんが、
「FPのお客さんって、個人の方がほとんどじゃないですか。
でも、アメリカと違って日本では、個人の方って、ライフプランニングにお金を払う習慣がないんですよね。
だから、法人のお客さんをターゲットにしたいと思っているのですが、これがなかなか難しいんですよ」
と言っていました。

彼の名刺を見ると、肩書きのところに、
「CFP」と「ライフプランナー」と書いてありました。

私は、「AFP」や「CFP」、もしくは「FP技能士」という資格は持っていませんが、
1990年に「FP3級」の試験に合格したことがあるので、FPやライフプランナーがどういう仕事をするのか、
知っているつもりです。

それでも、あえて、彼に、
「このライフプランナーって、具体的には、何をする人なんですか？」
と聞くと、武者小路さんは、
「お客様の将来の生活設計の考え方を聞いた上で、現在の状況を鑑み、
その方の希望に添えるようなマネープランを提案する仕事です」
とおっしゃいました。

「なるほど、生活設計に関するマネープランの提案をするからライフプランナーなんですね」
と確認すると、
「そうですよ」
と答えられました。

そこで、私が思ったのは、
「ライフプランナーと名乗ってしまうと、「個人」のマネープランのお手伝いをする人
としか思ってもらえないだろうな。
法人をターゲットにしたいのであれば、その名称を考えなおす必要があるのではないか？」
ということでした。

そこで、私は彼に、
「ライフプランナーという肩書きって、どう考えても個人向けですよね。
その肩書きを変えるのは都合が悪いですか？」
と聞きますと、
「お客さんのライフプランを提案するのだから、ライフプランナーじゃないと、何をしている人なのか
よくわかってもらえないので、この肩書きは変えにくいですね。」
とやんわりと拒絶されました。

「でも、さっき、武者小路さんは、
『ライフプランナーの仕事は、お客さんに生活設計のマネープランを提案する仕事です。』
と言っていましたよね。
じゃあ、ライフプランナーではなく、マネープランナーでも同じ意味なのではないですか？

「ライフプランナー」では、「個人相手だけの仕事」と思われてしまいますが、「マネープランナー」なら、
会社も対象になると思っていただけるのではありませんか？
資金繰りなんかは、「マネープラン」と言い直してもおかしくないですし、
『私はマネープランナーですから、会社の資金繰りのお手伝いもしています』
と言えば、経営者の方も、
『この人は、資金調達のお手伝いをしてくれる人なんだ』
と思ってくれますよね。

経営者のほとんどが、資金繰りに不安や悩みを持っていますから、マネープランナーとして、
そのお手伝いができれば、法人をターゲットにできるのではないですか？」
と言うと、彼は、
「なるほど、そうですね。別に、「マネープランナー」と名乗っても問題無いと思います。
早速名刺を刷り直して、明日から「マネープランナー」と名乗って、法人を攻めてみます。
とあっさりと考え方を変えられました。

つい先日、3ヶ月ぶりに、武者小路さんと会いました。
会うなり彼は、
「ヒガシカワさん。ヒガシカワさんのおかげで、あれから3ヶ月で、法人のお客さんが10件以上増えましたよ。
肩書きを変えただけで、こんなに効果があるとは思いませんでした。」
とうれしい報告をしてくれました。

私自身も、思いつきで言ったことが、こんなに効果を発揮するとは思ってもみませんでした。

「名は体を表す」と言いますが、肩書き一つで、相手のイメージを大きく変え、
結果を変えることができるという肩書きの重要さを改めて認識しました。

今の肩書きは、何となく使っているのでしたら、一度、その肩書きを見直してみてはいかがですか？
成果が大きく変わるかもしれませんよ。

FPにとっては、法人とつきあえるようになればメリットはとっても大きくなります。
個人相手であれば、よほどの富裕層でないと、大きな報酬や売上を確保しづらいですが、
法人相手なら、一度に多くの顧客（従業員）を獲得するチャンスができますので、数を確保することができます。
また、法人自体と契約をすることができれば、契約額も大きくなります。

しかし、法人とつきあうためには、法人に対して、何か貢献できるような「武器」が必要になるでしょう。

「融資に強い」というノウハウは、法人を攻略する上において、とても強い「武器」になります。

そんな「融資に強い」というノウハウを身につけるためのヒントが手に入ります。

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