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銀行には、持って行っていい【おみやげ】と、持って行くべきではない【おみやげ】があります。

こんにちは。株式会社ネクストフェイズのヒガシカワです。

金融機関とパイプを持ちたい士業・コンサルタントは多いのですが、用事もないのに銀行を訪ねていくのは抵抗がありますよね。

また、手ぶらで行くのも行きづらい。かといって、どんな【おみやげ】を持って行けばいいかわからない。

士業・コンサルタントとしては、どのようなものを持って銀行を訪問すればいいのでしょうか。答えは「情報」です。

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（取引先が）銀行に持って行ってはいけない【おみやげ】

士業・コンサルタントからこのようなものを銀行に手渡すことはないと思いますが、一方、取引先（銀行の顧客）がやりがちな失敗が、「お菓子やお酒などの差し入れ」。これはNGです。銀行に持って行ってはいけない【おみやげ】です。

お金を貸しているという立場上、顧客から（特に融資先から）物を差し入れされるのを銀行はいやがります。差し入れした顧客が融資先だと、その顧客から依頼された融資が断りにくくなるからです。また、「あの顧客と癒着している」と見られるのは、銀行員にとって非常にまずい評価です。

また「融資先ではないから」と、ある顧客からの差し入れを受け取ってしまうと、融資先である別の顧客から「なぜ、あの人の差し入れは受け取って、私の差し入れは断るんだ！」とクレームになります。

そんなつまらないトラブルを避けたいが故に、銀行員は誰からも差し入れを受け取りたくないのです。士業・コンサルタントから、支援する顧客企業にぜひ伝えたいポイントだといえるでしょう。

士業・コンサルタントが銀行に持参したい【おみやげ】

では士業・コンサルタントから何かを渡すとき、どういう【おみやげ】なら喜んでくれるかと言うと、【お金のかからないおみやげ】。つまり、「情報」です。これなら抵抗なく、むしろ喜んで受け取ってもらえます。

渉外担当者は、自分の担当先を訪問するとき手ぶらで行くよりも、「何か役立つ情報」を持って行きたいもの。顧客も喜びますし、担当者も取引先を訪問しやすくなります。

しかし普段の業務に追われていますから、「顧客に役立つ情報」を集めるたりまとめたりする時間はなかなかありません。結局、手ぶらで訪問することが多くなります。そんな渉外担当者が顧客を訪問しやすくするツールを提供すれば、銀行はとても助かります。

たとえば融資制度の変更・新規創設や、経営者保証を解除するときの注意点など、最新情報を記載したＡ４版１枚のチラシなら、「これで取引先を訪問しやすくなる」と、たいへん喜ばれます。高価なものではありませんから抵抗なく受け取ってくれますし、持参したときには当然そのチラシの内容の話題になって会話のネタに悩むこともありません。

士業・コンサルタントが「銀行に」最新情報チラシを配布するメリット

このチラシは、銀行を抵抗なく訪問できるツールになること以外に、「自分のことを、その銀行の顧客にアピールできる」メリットもあります。

なぜなら銀行員からチラシを手渡された取引先は、融資制度の乗り換え（借換）や経営者保証の解除が、「自力だけでは」難しいからです。かといって銀行も、個別にサポートするほどの余力はない。そこでチラシを制作した士業・コンサルタントに、取引先を紹介して支援を依頼することになるのです。

士業・コンサルタントが銀行の支店の周辺に同様のチラシを配布しようと思えば、費用と労力がかかります。さらに、それだけの費用と労力をかけても、自分が顧客にしたい経営者たちに届くとは限りません。しかし渉外担当者が取引先に配布するなら確実に「経営者に」届きますし、その記事に興味をもった経営者がいれば、あなたを直接紹介してくれます。

士業・コンサルタントの「銀行向け」最新情報チラシの作り方・配布方法

チラシには基本的に、自分の顧問先・関与先の企業が「知って助かる」情報を記載するのがいちばんです。上記のように融資制度の変更・新規創設や、経営者保証を解除するときの注意点などがテーマになるでしょう。チラシを制作すれば、隔週、または月に1回でも、顧客や見込み先とのコミュニケーションとして配布することができます。

また顧客・見込み客向けのときは、チラシの一番下に「お問い合わせはこちら」などとして自分の事務所名を記入すると思いますが、銀行にお渡しするときはこの＜発行者＞部分に意中の銀行の支店名を記入し、「このチラシを取引先の経営者への情報提供ツールとしてお使いください」と申し出ましょう。

もちろん隔週でなくても月に１度２枚まとめて届けたり、また月に１枚でもいいかもしれません。自分ひとりで毎回書くのが難しければ、他の専門家と組んで各人が得意分野を交代で担当するのもいいでしょう。銀行に届けに行く手間・役割を自分が担えばいいだけです。

自分の顧問先・クライアントへのサービスのついでに作るもので、銀行に喜んでもらえ、なおかつ自分の宣伝にもつながる。Ａ４たった１枚に情報をまとめる時間を考えれば、費用対効果は非常に高いといえるでしょう。

士業・コンサルタントの業務に役立つ資料・書類ひな形を無料プレゼント

ネクストフェイズは、運営する一般社団法人融資コンサルタント協会の会員士業・コンサルタント向けサービスとして、「経営サポート情報」というＡ４版１枚のチラシを隔週で配布しています。融資制度の変更・新規創設や、経営者保証を解除するときの注意点など、「中小企業の経営者が知っておけば、自社の経営に役立つ最新情報」の提供が目的です。

もちろんこの「経営サポート情報」は会員の士業・コンサルタント向けで（仲良くなった銀行の支店長や貸付担当役席への訪問時にも持参していますが）、残念ながら一般読者に配布することはできません。

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ネクストフェイズは近隣の金融機関に足を運び、銀行員がもらって喜ぶ【おみやげ】を隔週で渡しています。その【おみやげ】のおかげで支店長や貸付担当役席との距離が近づき、取引先の紹介につながっています。

そんな銀行員がもらって喜ぶ【おみやげ】を見つけるためのヒントが手に入ります。