あなたの周りの優秀な渉外担当者（銀行員）エピソードを教えてもらえませんか

ここで言う「銀行員」とは、信用金庫・信用組合も含んだ行員・職員の総称です。

こんにちは。株式会社ネクストフェイズのヒガシカワです。

金融機関は取引先を訪問している担当者のことを、営業担当者ではなく「渉外担当者」と呼びます。今日のブログは、今の時代の士業・コンサルタントの目から見た優秀な渉外担当者エピソードを、ネクストフェイズにお寄せいただきたいというお願いです。

優秀な担当者エピソードは、一部アレンジを加えて、このブログの場で公開する予定です。もちろん個人が特定されるような情報は掲載しませんので、その点はご心配いりません。募集の詳細はこちらをご覧ください。

目的は、各エピソードを読んだ士業・コンサルタントが、銀行員の仕事ぶりを具体的にイメージできるようになること。

士業・コンサルタントのみなさんに「銀行員ってここまでできるんだ！」という認識を持っていただけたら、きっと両者の距離は今よりずっと近づきやすくなると思うのです。

（とくに）優秀な銀行員の退職が増えている

ベテランの銀行員、長年金融機関と取引をしている経営者などは「今の担当者は質が劣化した」とよく言います。

一方、私は複数の金融機関で、彼ら渉外担当者に「心構え」から「新規開拓法」、「効率的な活動」に至るまで幅広い内容の研修を行っています。彼らとしばしば接する私の目には、個々の能力や仕事への姿勢は昔の担当者よりずいぶんハイレベルに映ります。今の渉外担当者はとても真面目、精一杯仕事に取り組んでいます。

実際、渉外担当者の多くは取引先を親身に思い、何かお役に立てないかと渉外活動を行っています。しかし多すぎる担当先数、過剰な目標数字（という名の実質ノルマ）、働き方改革による業務時間の減少等により、思う成果につながらないことが少なくないようです。

しかも取引先から感謝の言葉をいただける機会は少なく（期待した結果につながらないのですから…）、やりがいを感じることができず、日々の激務に疲弊・徒労感を覚え続け、ついには退職してしまうケースが増えています。しかも優秀であればあるほど、疲弊して徒労感を覚えるペースも速いのです。

でもこれって、実にもったいない話。もちろんその金融機関にとってもですが、「経営者」「士業・コンサルタント」にとっても、たいへんな痛手なのです。

優秀な渉外担当者は経営者にも士業・コンサルタントにとっても重要

優秀な担当者は熱意と勤勉さ、情報収集能力・情報分析能力を駆使することで、難しい融資案件でも審査に通る融資稟議書を作成できます。一方そうでない担当者の作成する稟議書は、簡単な案件でも審査に通る強度を欠くことがばしばしばあります。

つまり優秀な担当者の退職を防げば、金融機関だけでなく、事業者にもありがたいのです。

もちろん中小企業を支援する士業・コンサルタントにとっても同様です。互いが同じ目的「事業者への貢献」を共有してタッグを組めば、「ここからここまではお願い」「ここから先は任せて」「こんなこと、できる？」「ちょっと挑戦してみようか」…と、業務はスピーディかつ効率よく進み、また顧客の課題を解決する対応策も数多く出てくるでしょう。

そう、士業・コンサルタントにとって渉外担当者は、目的を同じくする仲間。チームを組んで、連絡を取りあって、ともに顧客のために動く場面がもっとあってもいいくらいです。

ぜひ銀行の担当者に感謝の声を

私が昔、金融機関で渉外担当者をしていたとき、難しい融資案件を通したときなどは取引先から「ありがとう、助かった」と感謝の言葉をいただいたものです。その感謝の言葉がうれしくて、いっそう業務に励んでこられたように思えます。

そこで中小企業を支援する士業・コンサルタントにぜひお願いしたいのが、関与する経営者に対して「渉外担当者に感謝の声を伝えよう」と呼びかけること。

また経営者には、感謝を伝えるだけで担当者には貢献意欲が芽生え、ひいては融資にも好影響を与えることも、ぜひあわせてお伝えください。それだけで、渉外担当者＝銀行と経営者の距離を縮めることができるでしょう。

あなたの周りの優秀な渉外担当者（銀行員）エピソードを募集

士業・コンサルタントが、優秀な渉外担当者の仕事ぶりを知れば、彼らの業務の幅をイメージでき、「○○で困っている私の顧問先のために、こんなことを銀行にお願いできますか？」と新しい提案をしやすくなるでしょう。

そこでこのブログをお読みになっているみなさんに、あなたの周りや、関与している経営者の周りにいる優秀な渉外担当者エピソードを、ネクストフェイズに教えてもらいたいのです。

優秀な渉外担当者エピソード募集と公開方法

優秀な渉外担当者の情報を、ぜひネクストフェイズにメールでお寄せください。（ info@npc.bz ）

●お知らせいただきたい内容

金融機関名
支店名
担当者名
優秀だと感じたエピソード

優秀な担当者エピソードは、このブログで共有する予定です。なお「④エピソード」は一部アレンジのうえ公開しますが、「①金融機関名」「②支店名」はイニシャルに留め、「③担当者名」は一切掲載しませんのでご安心ください。

顧客、金融機関、士業・コンサルタントの距離を縮めたい

このエピソード募集と公開を通して、士業・コンサルタントが渉外担当者の仕事内容を知り、「だったら○○で困っている顧客のために、銀行員にこんな相談をしてみようかな」「この業務の、この部分は士業・コンサルタントとしてお手伝いできそうだな」と、さまざまなアイデアが豊富に湧くようになり、顧客・金融機関・自分の三者の距離が近づくきっかけになればと願っています。

株式会社ネクストフェイズ　　東川　仁