タグ：金融機関とのつきあい方
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銀行の「営業担当リーダー」と知り合いになる方法
銀行をはじめとする金融機関では、営業担当者のことを「渉外担当者」と言います。 取引先のところを訪問する担当者のことです。 この渉外担当者は、取引先に足繁く通っているので、取引先から相談を受けたり、 いろいろな情…詳細を見る -
経営者が「金融機関に本当に求めるもの」を知っていますか？
12月22日(火)の日経新聞に「地銀、取引先とすれ違い」という記事が掲載されていました。 金融庁が主に地域銀行の取引先300社を対象に実施した調査が、 この記事の元になっています。 「メインバンクに経営課題を相…詳細を見る -
融資を申し込むときは、担当者に依頼してはいけない
銀行に融資を申し込む際、 「担当者に依頼する」 というのは、間違いです。 担当者がとても出来る人間であれば、担当者に依頼しても問題はありませんが、 二分の一の割合で、外れの担当者がいます。 そんな担当者に依…詳細を見る -
銀行の支店長と知り合いになるために･･･
銀行というのは、支店長によって、その支店の性格が大きくかわってきます。 イケイケドンドンで活動的な性格の支店長がいる場合、その支店は積極的に融資をしますので、 「事業計画書を作成するサポートをしてほしい」 とい…詳細を見る -
貸付担当の責任者とのパイプを作る方法
銀行における融資の責任者は、「貸付担当役席」です。 貸付担当役席と仲良くなれば、融資がらみでお客さんを紹介してくれます。 また、融資に関しては、とても円滑に事が進むようになりますので、クライアントに とても喜んでも…詳細を見る -
これから何十年も、「営業」し続けるつもり？
「顧問先と毎月銀行に同行し、支店長や融資担当の役席などよく顔をあわせ、真面目な人物だと好印象を持たれるようになった、ある中小企業診断士。その後、こんなお客さんがいるんだけれど…と見込み客を紹介されるようになりました。それ…詳細を見る -
資金節約型士業として延命を図るか？積極投資型士業として事態を打開するか？ ～借金のすすめ（２）
今のあなたに足りないのはおそらく、手元資金だ 士業として、コンサルタントとして、あるいは講師として、またはコーチとして、 今まさに独立を考えているあなた。 独立したものの、毎月ある程度の収入が見込める…とまでは…詳細を見る -
銀行に飛び込み訪問しても、きちんと応対してもらえるか？ ～銀行飛び込み訪問報告～
「士業であれば、アポなしで銀行に飛び込み訪問しても、きちんと応対してくれますよ。 だから、積極的に銀行に営業しましょう。」 と伝えているのですが、心理的なハードルが高いらしく、みなさん、なかなか訪問されません。 …詳細を見る -
銀行に定期的に訪問できる “おみやげツール” プレゼント
私は毎週、「経営サポート情報」というＡ４版１枚のチラシを作っています。 これは、「中小企業の経営者が知っておけば、自社の経営に役立つ情報」を提供することを目的にして 書いているものです。 （今月の「経営サポート情報…詳細を見る -
一つだけの金融機関としか取引をしないリスク
以前にも同様の内容の情報をお伝えしましたが、最近、いろいろと質問や相談がありましたので、 改めてお伝えさせていただきます。 私は、クライアントである経営者に対し、 「リスクマネジメントのために、二つ以上の金融機…詳細を見る
